1月2日消息，國家外匯管理局日前對外發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（以下簡稱《通知》），指出個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
國家外匯管理局稱，發(fā)布該《通知》是為了完善行卡跨境使用的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管。除了下降個人境外提現(xiàn)額度外，《通知》還明確，個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。
外管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，規(guī)定境外提取現(xiàn)金年度額度為10萬元，既可滿足持卡人在境外正常提取現(xiàn)金需求，又可抑制少數(shù)違法違規(guī)人員大額提取現(xiàn)金。這一額度基本可滿足大部分消費(fèi)者境外取現(xiàn)的需求。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年81%的境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金低于3萬元人民幣。
《通知》稱，外匯局每日通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時間當(dāng)日17時起暫停名單內(nèi)所列個人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于2018年4月1日前完成。
同時，個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)；委托他人進(jìn)行查詢的，應(yīng)提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書。
而個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過等值1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣，由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)；人民幣卡管理維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。
該《通知》自2018年1月1日起實(shí)施，2018年境外提取現(xiàn)金年度額度從2018年1月1日起開始累計(jì)計(jì)算。對于發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
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