北京市高級人民法院官方消息，2020年1月8日北京市第一中級人民法院發(fā)布“e租寶”案首次資金清退公告，于2020年1月16日對在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡平臺參與集資且已經(jīng)參加信息核實登記的受損集資參與人進行資金清退。
參加信息核實登記的鈺誠系員工、理財師和未參加信息核實登記的受損集資參與人暫不列入本次資金清退范圍。參與本案集資的刑事案件被告人(包括被追究刑事責任的員工、理財師)不列入資金清退范圍。此次資金清退采取銀行轉(zhuǎn)賬方式，由中國工商銀行協(xié)助完成。
▲來源：北京市第一中級人民法院官網(wǎng)截圖
從2014年年中至2015年年底，一年半的時間，e租寶非法斂財集資500多億，最后全部流向鈺城國際控股集團和丁寧的個人口袋。這個曾經(jīng)風靡一時的P2P平臺，一夕之間如同過街老鼠人人喊打，傷透投資人的心，也將P2P行業(yè)推上風口浪尖。
1月16開始進行資金清退，具體清退金額按此前媒體報道，以追回最少值100億計算，可用于返還受害者的資金比例至少為20%。也就是說，被騙1萬元的受害者，至少可以領取2000元，但實際返還金額或要高于這個比值。
中國青年報曾報道，截止2016年底，全國公安機關共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權、車輛、直升機、辦公用品等一批涉案財物。以及公安機關追繳的涉案資產(chǎn)，這些將作為清算資金返還給受害者。
“e租寶”案發(fā)展始末
“e租寶從一開始就是徹頭徹尾的龐氏騙局?！蔽羧盏拟暢菄H控股集團總裁張敏說。
丁氏家族最早以開辦家庭式小型工廠（巖柏施封鎖廠），生產(chǎn)鐵路鉛封為主。此后逐漸成立了五金公司，新材料公司。直到2012年，丁氏家族開始涉足金融行業(yè)，成立了安徽鈺誠融資租賃有限公司屬中外合資企業(yè)，注冊資本3000萬美元。
2013年3月15日，丁家正式成立安徽鈺誠控股集團股份有限公司（下面稱鈺誠國際）。
2014年2月，鈺誠國際收購了金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司，并對其運營的網(wǎng)絡平臺進行改造。7月改名為“e租寶”。
2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。12月8日，公安部指揮各地公安機關統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。
2017年9月，北京市第一中級人民法院依法公開對鈺城國際控股集團有限公司，安徽鈺城控股集團以及以丁寧、丁甸為首的涉案高管的審判結(jié)果。
2019年7月2日至8月30日，各涉案省市區(qū)將對“e租寶”和芝麻金融網(wǎng)絡平臺集資的全國受損集資參與人進行信息核實登記。
2020年1月8日，在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡平臺參與集資且已經(jīng)參加信息核實登記的受損集資參與人開始進行資金清退。
非法斂財集資的“e租寶”
“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司運營的網(wǎng)絡平臺。自被收購改名為“e租寶”后，打著“網(wǎng)絡金融”的旗號上線運營。
“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，并下設融資項目、“e租寶”線上銷售、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務板塊，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運行而設置。
2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達700多億元?！癳租寶”實際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。
鈺誠國際用售賣企業(yè)或注冊空殼公司等方式在“e租寶”平臺上虛構項目借以非法吸納資金。
據(jù)媒體報道，安徽鈺誠融資租賃有限公司風險控制部總監(jiān)雍磊表示，“e租寶”上95%的項目都是假的。丁寧指使專人，用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負責把這些企業(yè)信息填入準備好的合同里，制成虛假的項目在“e租寶”平臺上線。為了讓投資人增強投資信心，他們還采用了更改企業(yè)注冊金等方式包裝項目。
2014年以來，鈺誠系在宣傳方式上大花功夫，除了重金將張敏打造成“互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)第一美女總裁”外，在電視媒體宣傳上也不惜一擲千金。據(jù)公開資料顯示，“e租寶”不僅在江蘇衛(wèi)視、東方衛(wèi)視、天津衛(wèi)視等地方媒體進行廣告投放，在央視網(wǎng)、財經(jīng)媒體、戶外媒體等都進行了廣告宣傳，鋪天蓋地的廣告，借助知名媒體的公信力為其平臺信用背書，誤導不明真相的投資者陷入“e租寶”精心編織地“財富謊言”中。
“1元起投，隨時贖回，高收益低風險”是“e租寶”一開始打出的宣傳口號。相比于銀行的低收益低風險而言，“e租寶”靈活支取，收益高的口號吸引了投資人。此外，“e租寶”還將槍口對準了部分對金融知識了解不多的普通人，通過各地分公司和帶小公司，直接面對普通群眾進行“貼身推銷”。在推薦“e租寶”的產(chǎn)品外，工作人員還會“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊平臺等服務。
在這種廣撒網(wǎng)，強推銷的方式下，“e租寶”僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資人，客戶遍布全國。
據(jù)零壹財經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月8日，“e租寶”待還余額為704.9億元。網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，“e租寶”的投資人數(shù)84萬人，尚在回款中的投資人數(shù)大約為14.87萬人。12月9日，“e租寶”聲明表示，集團在調(diào)查期間，主動封閉凍結(jié)了中信銀行風險保證金11億元。
而這樣巨大的集資金額下，鈺誠集團旗下能夠產(chǎn)生實際經(jīng)營利潤的資金僅三家，總收入不足八億，利潤不足一億。
非法籌集巨額資金，既沒有還給老客戶，也沒能還給新客戶。張敏曾經(jīng)談到自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進行測算，結(jié)果顯示，“e租寶”的贖回量將在2016年1月達到9億，此后贖回量逐月遞增。
“e租寶”集資資金流向“鈺誠系”和丁寧的個人口袋
據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當一部分被用于個人揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。
除去將資金用在鋪天蓋地的廣告宣傳資金外，高額的員工薪金也成為瓜分部分資金的手段。據(jù)新京報報道，丁寧的弟弟丁甸此前的月薪不足兩萬元，但調(diào)任北京后，月薪飛漲至100萬元。據(jù)張敏交代，整個集團有超過80位高管可以拿到百萬月薪。僅2015年11月，鈺誠集團需發(fā)給員工的工資就有8億元。
此外，丁寧個人開銷以及其贈送他人的房產(chǎn)、禮物都“e租寶”吸收來的資金。丁寧除大手筆的花銷外，還要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
當龐大的公司和個人的花銷分贓了從“e租寶”集資來的資金后，卻不能及時回籠，窟窿越滾越大，到2015年年底爆發(fā)。
根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實，司法機關認為，犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。
2017年9月12日，北京市第一中級人民法院依法公開宣判：鈺城國際判處罰金人民幣18.03億元，安徽鈺誠控股集團判處罰金人民幣1億元；丁寧、丁甸判處無期徒刑，剝奪政治權利終身。同時，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰。
在2020年的伊始，這一場波及全國31個省市區(qū)，不同階層人群的非法斂財詐騙案，終于給了受害人，給了公眾一個交代。
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