IT之家 6 月 21 日消息 近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。
人民銀行有關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開(kāi)展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。
IT之家獲悉，支付寶今天下午發(fā)布了關(guān)于禁止使用我公司服務(wù)開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易的聲明 。
為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》的規(guī)定，根據(jù)人民銀行有關(guān)部門(mén)監(jiān)管指導(dǎo)要求，支付寶將持續(xù)開(kāi)展對(duì)虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個(gè)方面進(jìn)一步加大打擊力度 :
1、繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；
2、加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險(xiǎn)算法模型，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)；
3、加強(qiáng)商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入，并持續(xù)對(duì)簽約商戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；
4、加強(qiáng)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)彈窗、消息推送等方式強(qiáng)化用戶宣傳和警示教育。
我們也再次重申，支付寶堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不提供任何輔助性技術(shù)服務(wù)和能力。如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會(huì)立即停止相關(guān)支付服務(wù)。對(duì)于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退；對(duì)個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。
對(duì)發(fā)現(xiàn)的相關(guān)違法違規(guī)線索，將及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管部門(mén)。歡迎大家撥打 95188 支付寶服務(wù)熱線提供可疑線索。我們將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決配合打擊虛擬貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。
支付寶 (中國(guó)) 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司
2021 年 6 月 21 日
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