7 月 1 日消息，據(jù)報(bào)道，本周三，華爾街行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)在線券商 Robinhood 公司處以 7000 萬(wàn)美元罰款，原因是該公司存在“系統(tǒng)性”故障，包括系統(tǒng)中斷、提供誤導(dǎo)性信息，以及期權(quán)交易控制不力等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)還表示，這些因素加在一起，損害了該平臺(tái)上數(shù)百萬(wàn)名用戶的利益。
金融行業(yè)監(jiān)管局（FINRA）對(duì) Robinhood 的罰款，是該公司遭到的最新打擊。Robinhood 是一家備受用戶喜愛的經(jīng)濟(jì)公司，總部位于加利福尼亞州，在今年的股票市場(chǎng)動(dòng)蕩之后，該公司正在遭受來(lái)自聯(lián)邦和各州立法機(jī)構(gòu)的審查，這場(chǎng)慘敗也引發(fā)了人們對(duì)該公司商業(yè)模式、風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶待遇的質(zhì)疑。
FINRA 對(duì) Robinhood 的罰款包括向數(shù)千名客戶賠償 1260 萬(wàn)美元，以及 5700 萬(wàn)美元的罰款，這是該監(jiān)管機(jī)構(gòu)歷史上開出的金額最高的罰單。這筆罰單涉及的一系列問(wèn)題可以追溯到 2016 年 9 月。
FINRA 的執(zhí)法部門負(fù)責(zé)人杰西卡?霍珀（Jessica Hopper）稱：“這筆罰款反映了 Robinhood 違規(guī)行為的范圍和嚴(yán)重性，包括 FINRA 發(fā)現(xiàn)該公司向數(shù)百萬(wàn)客戶傳達(dá)了虛假和具有誤導(dǎo)性信息?！?/p>
FINRA 表示，該公司與客戶的這些溝通關(guān)系到客戶是否可以進(jìn)行保證金交易、賬戶中有多少資金、有多大的購(gòu)買能力、客戶在某些交易中面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)，以及客戶是否面臨追加保證金的要求。
該監(jiān)管機(jī)構(gòu)還指出，一名 Robinhood 的客戶在 2020 年自殺，原因是他對(duì)賬戶中的信息感到困惑，這些信息似乎表明他已經(jīng)關(guān)閉了保證金交易，而且不準(zhǔn)確地顯示了負(fù)現(xiàn)金余額。FINRA 稱，由于類似的錯(cuò)誤陳述，數(shù)千名其他客戶蒙受了共計(jì) 700 多萬(wàn)美元的損失。
FINRA 還稱，在 2018 年至 2020 年底期間，Robinhood 公司也未能對(duì)其技術(shù)進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管，導(dǎo)致其經(jīng)歷了“一系列服務(wù)停止和關(guān)鍵系統(tǒng)故障”，包括 2020 年 3 月疫情大流行動(dòng)蕩期間的一次重大服務(wù)中斷事故，導(dǎo)致大量客戶虧損。該機(jī)構(gòu)還表示，在此期間，Robinhood 也未能在允許客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)期權(quán)押注之前對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)審查。
Robinhood 沒有承認(rèn)也沒有否認(rèn)這些指控，但是對(duì) FINRA 的調(diào)查表示認(rèn)同。該公司在一份聲明中表示，他們正在整頓業(yè)務(wù)，制定新的監(jiān)管和通訊程序，并聘請(qǐng)了一批律師，包括以前的監(jiān)管人員。
律師事務(wù)所 Mukasey Frenchman & Sklaroff 的律師羅伯特?弗蘭曼（Robert Frenchman）表示：“這是一個(gè)明確的信息，你可以嘗試讓投資更加民主化，去掉金融的神秘感，但是不可以偷工減料。這次罰款是一件好事，因?yàn)樗鉀Q了一個(gè)很大的問(wèn)題，現(xiàn)在可以說(shuō)該公司已經(jīng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成了和解。”他還補(bǔ)充說(shuō)，本次罰款對(duì)于 Robinhood 的 IPO 計(jì)劃來(lái)說(shuō)是一件好事。
FINRA 是一家向美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）報(bào)告的自我監(jiān)管機(jī)構(gòu)，2019 年該機(jī)構(gòu)曾因訂單執(zhí)行失敗對(duì) Robinhood 處以過(guò) 125 萬(wàn)美元的罰款。除了 FINRA 之外，SEC 也將矛頭指向了 Robinhood。去年，該公司曾被 SEC 罰款 6500 萬(wàn)美元，以解決有關(guān)該公司誤導(dǎo)客戶其收入來(lái)源的指控。
但是，該公司所面臨的法律和監(jiān)管困境可能尚未結(jié)束。SEC 還在醞釀新的規(guī)則來(lái)監(jiān)管這家公司的業(yè)務(wù)。Robinhood 以“游戲化”的方式鼓勵(lì)用戶投資。
馬薩諸塞州政府秘書長(zhǎng)比爾?加爾文（Bill Galvin）也對(duì) Robinhood 提起了訴訟。他表示，看到 FINRA 追究了 Robinhood 的不當(dāng)行為，他感到“很高興”，但是他也提出了自己的質(zhì)疑，即 260 萬(wàn)美元的客戶賠償金是否足夠多。
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