北京時間 9 月 7 日晚間消息，據(jù)報道，在與 1000 名財務(wù)顧問測試了數(shù)月后，摩根士丹利將于本月晚些時候推出一款生成式人工智能（AI）聊天機器人。
這款人工智能聊天機器人由摩根士丹利和 ChatGPT 開發(fā)商 OpenAI 共同研發(fā)。這意味，將來一些富有的客戶去找摩根士丹利的銀行家討論投資事宜，可能會有一種不同的體驗：讓聊天機器人傾聽他們的對話。
在客戶的許可下，人工智能聊天機器人最終將能夠創(chuàng)建對話的會議摘要，起草建議下一步行動的后續(xù)電子郵件，更新銀行的銷售數(shù)據(jù)庫，安排后續(xù)約會，并學(xué)習(xí)如何幫助顧問管理客戶的財務(wù)，包括稅收、退休儲蓄和遺產(chǎn)等。
與此同時，銀行家們可以使用人工智能聊天機器人快速找到研究報告或表格，而無需再篩選數(shù)十萬份文件。
摩根士丹利財富和投資管理首席信息官（CIO）Sal Cucchiara 表示：“人工智能的影響將非常重大，甚至可與互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)相媲美。”Cucchiara 是積極推動摩根士丹利進軍人工智能領(lǐng)域的高管之一。
Cucchiara 的任務(wù)是不斷掃描硅谷以尋找潛在的技術(shù)供應(yīng)商。在人工智能聊天機器人 ChatGPT 走紅之前，Cucchiara 就在 2022 年會見了 OpenAI 的高管。他說：“我們很快就明白，我們需要與他們合作，他們遙遙領(lǐng)先于其他所有人?！?/p>
隨后，摩根士丹利聯(lián)席總裁兼財富管理主管 Andy Saperstein 就飛往加州，與 OpenAI CEO 薩姆?奧特曼（Sam Altman）和該公司技術(shù)人員 Boris Power 討論了合作事宜。去年夏天，摩根士丹利與 OpenAI 簽署了一項協(xié)議，準備聯(lián)合開發(fā)人工智能財富管理產(chǎn)品。
雖然人工智能機器人將為財務(wù)顧問提供見解和行政支持，但投資建議仍將由人類作出。Cucchiara 說：“顧問仍處于中心地位?！碑斍?，摩根士丹利的員工們將這項技術(shù)視為一種有用的工具，并不擔(dān)心它們會被機器人取代。
人工智能戰(zhàn)略是摩根士丹利推動其財富部門改革戰(zhàn)略的一部分，該部門今年第二季度凈營收增長了 16%，創(chuàng)下歷史新高，新客戶資產(chǎn)增長 900 億美元。
摩根士丹利 CEO James Gorman 帶頭進行了一系列重大交易，為財富業(yè)務(wù)注入了更多資金，他的目標是管理的資產(chǎn)達到 10 萬億美元。
摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能領(lǐng)域做出努力的投行。事實上，許多銀行都已經(jīng)在使用人工智能來處理一些數(shù)字、檢測欺詐和分析客戶交易，而華爾街的一些巨頭正在開發(fā)能夠生成文本、圖像和其他數(shù)據(jù)的生成式人工智能的更復(fù)雜應(yīng)用。
今年 6 月，摩根大通任命 Teresa Heitsenrether 為首席數(shù)據(jù)和分析官，領(lǐng)導(dǎo)公司的人工智能戰(zhàn)略。競爭對手美國銀行的虛擬助手 Erica 自 2018 年推出以來，已經(jīng)與客戶進行了超過 10 億次互動。
此外，穆迪分析的首席產(chǎn)品官 Nick Reed 表示，該公司還在與 OpenAI 和微軟合作開發(fā)一款可供客戶使用的研究助手。
咨詢公司埃森哲（Accenture）全球銀行業(yè)主管 Michael Abbott 稱，在采用人工智能方面，大型銀行走在前頭，但資產(chǎn)管理公司、交易員和保險公司也在積極跟進。
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