IT之家4月24日消息 據(jù)新華社消息，近日深圳警方破獲一起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，相關(guān)涉案團(tuán)伙在十余天內(nèi)騙取七百多萬(wàn)元，而利用第三方支付渠道洗錢是該案件的最后一環(huán)。
根據(jù)新華社報(bào)道，目前在廣東、北京、上海等多地，部分第三方支付平臺(tái)存在賬戶未實(shí)名注冊(cè)、管理不規(guī)范等問(wèn)題，導(dǎo)致一些賬號(hào)可在網(wǎng)絡(luò)上直接買賣，部分平臺(tái)淪為電信詐騙團(tuán)伙套現(xiàn)、洗錢的綠色通道。據(jù)了解，此次深圳警方破獲的這起案件并不是孤案，犯罪團(tuán)伙洗錢方式主要有三種：通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)；將詐騙資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺(tái)，通過(guò)購(gòu)買游戲點(diǎn)卡或者比特幣等物品后轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；將贓款在銀行賬戶與第三方平臺(tái)多次轉(zhuǎn)賬，逃避公安追查。
目前從案件中暴露出的問(wèn)題來(lái)看，現(xiàn)在部分第三方支付平臺(tái)在實(shí)名制管理上存在漏洞，賬號(hào)可以直接在網(wǎng)絡(luò)上買賣，這給監(jiān)管和追查增加了難度。第三方支付平臺(tái)的賬戶往往冒用身份信息就可以申請(qǐng)辦理，注冊(cè)時(shí)也未做到實(shí)名制，相關(guān)注冊(cè)信息、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息沒(méi)有做到核查的義務(wù)，這導(dǎo)致在詐騙案件中偵查線索中斷或消失。
新華社調(diào)查發(fā)現(xiàn)，部分第三方支付平臺(tái)為擴(kuò)展市場(chǎng)，不落實(shí)賬戶、交易實(shí)名制，濫發(fā)POS機(jī)，甚至有些第三方支付平臺(tái)無(wú)法查詢平臺(tái)準(zhǔn)確的交易信息、商戶和交易者身份，這給違法犯罪分子可乘之機(jī)。
分析人士稱，由于第三方支付平臺(tái)犯罪成本偏低，是導(dǎo)致亂象頻發(fā)的原因之一。并建議將第三方支付的約束手段從規(guī)章制度上升到法律層面，增強(qiáng)監(jiān)管的權(quán)威性和震懾力。
除此之外，消費(fèi)者應(yīng)該學(xué)會(huì)保護(hù)好自己，日常消費(fèi)不要全都通過(guò)非銀行第三方支付完成。這樣才能養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，不給違法犯罪行為滋生的土壤。
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