IT之家 11 月 28 日消息，近日，國(guó)家外匯管理局深圳市分局發(fā)布一批行政處罰決定，微信支付的運(yùn)營(yíng)主體財(cái)付通支付科技有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司等均在其中。
深外管檢 [2021] 43 號(hào)行政處罰決定文書(shū)顯示，財(cái)付通因存在未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料，超過(guò)登記范圍開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定采集必要信息等行為，違反了《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第四條、第五條、第七條、第八條、第十五條、第十八條、第二十一條、第二十五條、第三十八條、第四十二條的規(guī)定。
IT之家了解到，國(guó)家外匯管理局深圳市分局決定給予責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得 0.2 萬(wàn)元人民幣，處以罰款人民幣 278 萬(wàn)元。
《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》
第四條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職核驗(yàn)市場(chǎng)交易主體身份的真實(shí)性、合法性。為市場(chǎng)交易主體辦理的外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，且符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，不得以任何形式為非法交易提供服務(wù)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)交易的真實(shí)性、合法性及其與外匯業(yè)務(wù)的一致性進(jìn)行審查。
第五條 銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu)，客觀評(píng)估擬合作支付機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)能力等，并對(duì)合作支付機(jī)構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行合理審核。未進(jìn)行合理審核導(dǎo)致違規(guī)的，合作銀行依法承擔(dān)連帶責(zé)任。合作銀行可根據(jù)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力等情況在經(jīng)登記的單筆交易限額內(nèi)確定實(shí)際的單筆交易限額。合作銀行要求支付機(jī)構(gòu)提供必要相關(guān)信息的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合。
第七條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱外匯局）依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。支付機(jī)構(gòu)、合作銀行及市場(chǎng)交易主體應(yīng)予以配合。
第八條 支付機(jī)構(gòu)及合作銀行應(yīng)依法履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)，依法維護(hù)市場(chǎng)交易主體合法權(quán)益，對(duì)市場(chǎng)交易主體身份和交易信息等依法嚴(yán)格保密
第十五條 支付機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)事前向注冊(cè)地分局提出登記變更申請(qǐng)，并提供相關(guān)說(shuō)明材料：
（一）業(yè)務(wù)范圍或業(yè)務(wù)子項(xiàng)；
（二）合作銀行；
（三）業(yè)務(wù)流程；
（四）風(fēng)控方案；
（五）單筆交易金額限額（特定交易限額變更理由及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施）；
（六）交易信息采集及驗(yàn)證方案；
（七）公司外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。
注冊(cè)地分局同意變更的，為支付機(jī)構(gòu)辦理登記變更，其有效期與原登記有效期一致。
支付機(jī)構(gòu)變更公司名稱、實(shí)際控制人或法定代表人等公司基本信息，應(yīng)于變更后 30 日內(nèi)向注冊(cè)地分局報(bào)備。注冊(cè)地分局需評(píng)估公司變更情況對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)能力的影響。
第十八條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職審核市場(chǎng)交易主體的真實(shí)性、合法性，并定期核驗(yàn)更新，相關(guān)材料（含電子影像等）留存 5 年備查。審核的市場(chǎng)主體信息原則上包括但不限于名稱、國(guó)別、有效證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等可校驗(yàn)身份的信息。
第二十一條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)制定交易信息采集制度，按照真實(shí)、可跟蹤稽核、不可篡改原則采集交易信息，確保交易信息來(lái)源客觀、可信、合法。交易信息原則上應(yīng)包括商品或服務(wù)名稱及種類、數(shù)量、交易幣種、金額、交易雙方及國(guó)別、訂單時(shí)間等必要信息。
第二十五條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)合作銀行為市場(chǎng)交易主體辦理結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)，并按照本辦法要求實(shí)現(xiàn)交易信息的逐筆還原，除退款外不得辦理軋差結(jié)算。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到資金之日（T）后的第 1 個(gè)工作日（T+1）內(nèi)完成結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理。
第三十八條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時(shí)間提供通過(guò)合作銀行辦理的逐筆購(gòu)匯或結(jié)匯信息，合作銀行應(yīng)按照現(xiàn)行規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表。個(gè)人項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，合作銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，在辦理結(jié)售匯之日（T）后的第 1 個(gè)工作日（T+1）內(nèi)對(duì)于單筆金額等值 500 美元（含）以下的區(qū)分幣種和交易性質(zhì)匯總后以支付機(jī)構(gòu)名義逐筆錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)于單筆金額等值 500 美元以上的逐筆錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下的個(gè)人結(jié)售匯不計(jì)入個(gè)人年度結(jié)售匯便利化額度。
第四十二條 外匯局依法要求支付機(jī)構(gòu)和合作銀行報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)資料、對(duì)相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，支付機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)積極配合，并及時(shí)提供相關(guān)材料。
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